A maioria dos investidores brasileiros tem aplicações financeiras inadequadas para o seu perfil. São pessoas que, por falta de orientação ou de conhecimento, assumiram mais risco de perder dinheiro do que realmente precisavam ou perderam oportunidade de obter um retorno maior nas aplicações sem se arriscar muito.
A conclusão faz parte da análise das respostas dos primeiros questionários de perfil de investidor feitos pelos bancos, em cumprimento ao acordo de autorregulação do setor para evitar que os gerentes “ empurrem” produtos que não atendam aos interesses do cliente.
O acordo, conhecido como “suitability” (adequação), entrou em vigor em janeiro.
Com a análise de perfil de risco em mãos, o gerente do banco – ou mesmo o internet banking – orienta o cliente a aderir a outras aplicações e adequá-las ao que ele deseja. A decisão de se adaptar é do cliente. Se preferir seguir com uma aplicação não indicada, terá de manifestar formalmente a decisão, reconhecendo que o banco cumpriu o dever de alertá-lo.
