Não só quando existe uma mudança nas tendências para as finanças no país –como agora, com a trajetória de queda dos juros – é necessário fazer uma readequação da carteira de investimentos.
Os especialistas recomendam avaliações periódicas para casar as aplicações com as mudanças na vida e nos objetivos da família.
O passar do tempo também requer mudanças no equilíbrio entre as porções de renda fixa e variável no portfólio, porque, quanto mais velho, menos riscos se deve correr.
Para quem tem dúvidas sobre como equalizar as partes, esta tabela simples serve como uma boa referência:
IDADE – RENDA FIXA – RENDA VARIÁVEL
De 20 a 40 anos - 10% - 90%
De 25 a 29 anos - 20% - 80%
De 30 a 34 anos - 30% - 70%
De 35 a 39 anos - 40% - 60%
De 40 a 44 anos - 50% - 50%
De 45 a 49 anos - 60% - 40%
De 50 a 54 anos - 70% - 30%
De 55 a 59 anos - 80% - 20%
60 anos - 90% - 10%
61 anos - 61% - 9%
62 anos - 92% - 8%
63 anos - 93% - 7%
64 anos - 94% - 6%
65 anos - 95% - 5%
Fonte: Life Finanças Pessoais